金融理財師（AFP）
*金融理財標準委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP的商標為，CFP的商標為。AFP培訓為CFP培訓的*階段。
根據(jù)*金融理財標準委員會與國際金融理財標準委員會的框架協(xié)議，目前，*金融理財標準委員會只進行金融理財師（AFP）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。
按照*金融理財標準委員會的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標準（以下簡稱為“4E”標準）后，方可取得相關(guān)的資格認證。
下面我們簡單介紹一下AFP資格認證制度的“4E”標準。
教育（Education）
獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的*個條件。
AFP資格申請人完成培訓，通過結(jié)業(yè)考試，并獲得授權(quán)教育機構(gòu)頒發(fā)的AFP培訓合格證書后，可向*金融理財標準委員會提出參加AFP資格考試的申請。
考試（Examination）
通過*金融理財標準委員會組織的AFP資格考試，并獲得*金融理財標準委員會頒發(fā)的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。
AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的*一個周六，7月的*個周六和11月的*一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，并向*金融理財標準委員會提出資格認證申請須在4年內(nèi)完成。
從業(yè)經(jīng)驗（Experience）
滿足*金融理財標準委員會制定的從業(yè)經(jīng)驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人須具備在下列機構(gòu)中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗：
l 金融機構(gòu)
l 會計師事務(wù)所
l 律師事務(wù)所
l *金融理財標準委員會認定的其他機構(gòu)
AFP資格申請人從業(yè)經(jīng)驗的時間要求是：
l 具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
l 具有本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
l 具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
l 大專以下學歷者，經(jīng)過*金融理財標準委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。
l 從業(yè)經(jīng)驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業(yè)人士簽字的包括從業(yè)的機構(gòu)、時間及職業(yè)表現(xiàn)的從業(yè)經(jīng)驗證明。*金融理財標準委員會享有對申請人從業(yè)經(jīng)驗有效性的*認定權(quán)。
職業(yè)道德（Ethics）
滿足*金融理財標準委員會制定的職業(yè)道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照*金融理財標準委員會的規(guī)定，AFP和CFP應(yīng)該遵守同樣的職業(yè)道德標準。
AFP資格申請人須同意并恪守*金融理財標準委員會頒布的《金融理財師職業(yè)道德準則》和《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則》。
