課程背景                                          

柜面業(yè)務風險是指銀行網(wǎng)點柜臺為客戶辦理賬戶開銷、現(xiàn)金存取、支付結(jié)算等業(yè)務過程中由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領(lǐng)域。當前,國有商業(yè)銀行完成股改上市后面臨的操作風險中,柜面業(yè)務操作風險是非常重要的方面。某銀行10年發(fā)生的107個經(jīng)濟案件中,基本都涉及柜面業(yè)務。柜面業(yè)務操作風險控制不好,就可能帶來聲譽影響、管理影響和發(fā)展影響。因此，探討并有效進行銀行柜面業(yè)務風險管理，已變得刻不容緩。東南銀通柜面操作法律風險防范結(jié)合實際操作業(yè)務，深入淺出地分析各項柜面業(yè)務中潛在的風險，以及如何有效規(guī)避，確保業(yè)務安全。 

 培訓對象     銀行柜面人員、會計人員等

 培訓時間     1天

 培訓方式     講授、案例分析、小組討論、測試

 課程大綱  

引子:  

概述：
操作風險：由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導致?lián)p失的風險。
操作風險特征：人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件
操作風險易發(fā)點
操作風險十三條

*講：存款業(yè)務中的法律風險防范
一、儲蓄存款 
二、單位存款 
第二講：結(jié)算業(yè)務中的法律風險防范 
1. 匯兌中的風險 
2. 匯票業(yè)務中的法律問題 
3. 本票業(yè)務中的法律問題 
4. 支票業(yè)務中的法律問題 
5. 空白票據(jù)管理
6. 委托收款業(yè)務中的法律問題
7. 托收承付中的法律問題
8. 電子匯兌中的法律問題
第三講：中間業(yè)務中的法律風險防范 
第四講：銀行卡業(yè)務中的法律風險防范 
第五講：電子銀行業(yè)務中的法律風險防范
第六講：理財業(yè)務中的法律風險防范 
 第七講：反洗錢法律風險防范 巴林銀行：交易員里森,當其交易的資金負債表上顯示5000萬英鎊時,令人難以置信的是仍然沒有引起內(nèi)部高管的警惕……
分述：